학력사항
1980. 3 – 1984. 2
- 서울대학교 학사 (농가정학과)
1984. 3 – 1986. 2
- 서울대학교 대학원 석사 (농가정학과)
1989. 8 – 1992. 12
- 미국 PURDUE 대학교 박사 (소비자학)
경력(교내)
1996. 09 – 현재
- 서울대학교 조교수, 부교수, 교수
2022. 11. – 현재
- 서울대학교 평의원회 환경문화복지위원장
2019. 08 – 2021. 07
- 서울대학교 생활과학대학 학장
경력(학회)
2018. 01 – 2018. 12
- (사) 한국 FP학회 제11대 회장
2015. 03 – 2016. 02
- (사) 한국금융소비자학회 제6대 회장
2013. 06 – 2014. 05
(사) 한국소비자학회 제15대 공동회장
경력(교외)
2022. 10 – 현재
- 금융산업공익재단 이사
2021. 07 – 현재
- 하나은행 사외이사
2018. 01 – 2022. 01
- 국가통계위원회 통계정책분과위원장
2015. 03 – 2016. 12
- 금융위원회 금융개혁회의 및 금융개혁추진위원회 위원
2014. 03 – 2020. 03
(주) 삼성전기 사외이사/감사위원장
2013. 09 – 2017. 07
- 금융위원회 금융발전심의회 서민금융·금융소비자분과위원장
2013. 06 – 2018. 08
- 금융감독원 금융감독자문위원
2008. 01 – 2010. 01
- 금융감독원 제재심의위원
수상
- 2017, 2022, FPR 우수논문상
- 2015, 2022, FPR 최우수논문상
- 2020, 소비자학연구 우수논문상
- 2015, 소비자학연구 최우수논문상
- 2004, 한국갤럽학술논문상
학위논문
- (박사) An Analysis of Consumer Credit in a Portfolio Context (1992)
- (석사) 가정생활주기에 따른 농가경제분석 (1986)
주요저서
성영애,최현자 (2020), 금융소비자와 시장. 서울: 학현사
2015 개정 고등학교 가정과학 (교과서). 서울: 천재교과서
2015 개정 고등학교 기술가정 (교과서). 서울: 천재교과서
2015 개정 중학교 기술가정 (교과서). 서울: 천재교과서
최현자 외(2003). 어린이를 위한 금융이야기. 서울: 금융감독원
최현자 외(2003). 청소년을 위한 금융이야기. 서울: 금융감독원
최현자 외(2003). 알아두면 유익한 금융이야기. 서울: 금융감독원
연구논문
- 정우진, 최현자(2022), 사회적 자본과 소비자문제경험이 소비생활만족도에 미치는 영향, Financial Planning Review, 15(4), 29-63.
- 장경영, 최현자(2022), 소비자의 확정기여 (DC) 형 퇴직연금 관리역량 및 심리적 편향이 관리행동에 미치는 영향, Financial Planning Review, 15(3), 79-115.
- 한지형, 고대균, 최현자(2022), 연령대별 은퇴준비에 관한 영향요인 차이 분석: 은퇴에 관한 태도와 심리적 거리를 중심으로, 금융소비자연구, 12(1), 47-72.
- 전영호, 김지현, 김소연, 최현자(2022), 한국 중년기 가계의 다중빈곤 연구: 소득, 자산, 시간 빈곤을 중심으로, 소비자학연구, 33(2), 87-111.
- 최현자, 김민정, 한지형, 강성호, 최장훈(2021), 한국 가계의 재무건강 측정 지표 개발, Financial Planning Review, 14(3), 1-28.
- 김예희, 최현자(2021), 재무코칭프로그램의 개발 및 적용에 관한 실행연구, Financial Planning Review, 14(4), 69-104.
- 김지현, 차경천, 최현자(2021), 노인장기요양보험제도의 정책효과에 관한 연구: 제도 이용과 개편 효과를 중심으로, 소비자정책교육연구, 17(2), 89-109.
- 강지영, 최현자(2021), 금융투자자의 자기책임 인식 수준 및 결정요인: 펀드투자 관련 자기결정성과 투자권유 서비스의 질을 중심으로, 금융소비자연구, 11(2), 5-36.
- 강지영, 서가연, 최현자(2021), 금융소비자시민성의 개념 정립과 척도 개발 연구, 금융소비자연구, 11(3), 5-40.
- 최홍철, 최현자(2020), 한국 가계의 소비양식 변화 연구: 1965~ 2016. 소비문화연구, 23(3), 111-141.
- 장경영, 최현자(2020), 확정기여 (Dc) 형 퇴직연금 투자 시뮬레이션 경험이 Dc 형 가입자의 적립금 관리태도에 미치는 영향, Financial Planning Review, 13(4).
- 백현진, 손지연, 최현자(2020), 보험시장에서의 거래구조 문제와 소비자보호제도에 대한 소비자평가 연구, Financial Planning Review, 13(2), 33-57.
- 류홍, 최현자(2020), 소비자의 보상형 및 증권형 크라우드펀딩 참여현황 및 참여의도에 관한 연구, 금융소비자연구, 10(1), 97-127.
- 최홍철, 최현자(2020), 한국가계의 소비시기 구분과 소비시기별 소비양식 연구: 1965 년~ 2016년, 소비자학연구, 31(6), 169-198.
- 김민정, 최홍철, 최현자(2020), 한국 중산층 가계의 소비양식 변화: 1990-2016 통계청 가계동향조사 분석, 소비문화연구, 23(1), 113-129.
- 서가연, 최현자(2019), 소비자의 금융소외에 관한 연구: 금융상품과 거래채널을 중심으로. 소비자학연구, 30(2), 67-84.
- 김지현, 최현자(2019), 소비자의 노후 간병비 관련 인식과 노후 간병비 준비에 관한 연구, Financial Planning Review, 12(3), 181-208.
- 한지형, 고대균, 최현자(2019), 머신러닝을 통한 가계의 재무스트레스 영향요인 예측 및 분석: XGBoost 의 활용, 소비자학연구, 30(2), 21-43.
- 서가연, 최현자, 한지형(2019), 금융시장에서의 소비자소외에 관한 탐색적 연구, 소비자학연구, 30(5), 101-123.
- 백현진, 최현자(2019), 금융소비자 공적불만호소행동과 피해구제에 관한 연구-금융분쟁조정위원회 피해구제 사례분석, 금융소비자연구, 9(1), 5-29.
- Choe, H., Han, J., & Ko, D.(2019), Classifying retirement preparation planners and doers: A multi-country study, Sustainability (Basel, Switzerland), 11(10), 2815.
- 길재홍, 한지형, 최현자(2018), 중고령 금융소비자의 펀드투자 행동과 펀드투자 만족도에 관한 연구: 청장년 금융소비자와의 비교를 중심으로, 소비자정책교육연구, 14(4), 153-177.
- 심현정, 김민정, 최현자(2018), 소비자의 보험소비만족에 관한 융합연구: 자기결정성 이론을 중심으로, 한국융합학회논문지, 9(5), 157-169.
- 이선우, 김민정, 최현자(2018), 비은퇴자의 은퇴포트폴리오 관리 의사에 관한 연구, Financial Planning Review, 11(1), 61-89.
- 장연주, 최현자, 한지형(2018), 보험소비자의 권리 및 책임의식과 보험구매 의사결정 행동, 한국콘텐츠학회논문지, 18(9), 454-467.
- 김병태, 최현자(2018), 베이비부머 은퇴자의 은퇴적응유형별 기대하는 은퇴기 단계의 지속기간 및 소비수준, 소비자학연구, 29(4), 161-185.
- 김지혜, 최현자, 나종연(2018), 확장된 생애주기에 따른 가계의 재무상태 비교 및 평가에 관한 연구, Financial Planning Review, 11(4), 107-140.
- 이지윤, 김민정, & 최현자. (2018). 가계 재무목표 설정의 적절성에 관한 연구 – 가계재무상태 평가지표의 활용. Financial Planning Review, 11(2), 97-128.
- 이수진, 이해랑, 최현자, 김난도, 나종연(2018), 우리나라 은퇴자의 은퇴 적응 유형과 영향요인에 관한 연구: Wang 의 자원중심동적관 을 중심으로, Financial Planning Review, 11(2), 31-66.
- 이현규, 한지형, 최현자(2018), 고령가계의 의료비 부담이 가계경제에 미치는 영향-소비지출과 재무안정성을 중심으로, 소비자학연구, 29(6), 77-104.
- 강지영, 윤정윤, 최현자, 손상희(2018), 학자금 대출이 대학생의 삶의 질에 미치는 영향, Financial Planning Review, 11(4), 21-53.
- 최현자, 김예희(2017), 가계의 심리적 부채부담에 관한 연구, Financial Planning Review, 10(2), 53-77.
- 최현자, 김민정, 나혜림, 심현정, 한지형, 최홍철(2017), 한국 가계의 은퇴준비도 측정: 행복수명을 중심으로, Financial Planning Review, 10(1), 1-25.
- 최현자, 김민정, 장경영, 나혜림(2017), 소비자가 평가한 우리나라 금융시장에서의 은퇴설계서비스, Financial Planning Review, 10(4), 1-34.
- 최현자, 주소현(2017), 개인재무설계 연구의 발자취:[Financial Planning Review] 10 년의 연구 동향 분석, Financial Planning Review, 10(4), 157-182.
- Lee, S., Choe, H., & Kim, M. (2017). Mental Accounting of Retired Household by the Type of Household Financial Strategy. Korean Journal of Human Ecology, 26(5), 403-417.
- 김예희·최현자(2015), 이익·손실 상황에서의 펀드투자자만족도와 영향요인 비교 연구, Financial Planning Review, 8(3), 1-34.
- 오종윤·최현자·이지영(2014), 재무복지수준으로 측정한 재무설계상담의 효과, Financial Planning Review, 7(1), 149-171.
- 조혜진·최현자·박주영(2014), 금융소비자의 자산포트폴리오에 있어서 객관적 위험과 주관적 위험 비교 및 유형화 연구, 소비자학연구, 25(1), 173-198.
- 오종윤·이지영·최현자·박주영(2014), 중소기업/중견기업/소상공인/지역기업/사례: 재무설계상담이 재무복지수준 향상에 미치는 영향: 중소기업 종업원을 대상으로, 중소기업연구, 36(1), 1-21.
- 조혜진·최현자·박주영(2014), 금융소비자의 자산포트폴리오에 있어서 객관적 위험과 주관적 위험 비교 및 유형화 연구, 소비자학연구, 25(1), 173-198.
- 나혜림·조혜진·최현자(2014), 금융소비자의 펀드투자이해력에 있어서 자기과신과 과소평가의 결정요인 및 펀드투자 행태에 미치는 영향에 관한 연구, 소비문화연구, 17(3), 203-232.
- 성영애·최현자·김소연(2014), 소비자물가지수를 통해 본 소비생활의 변화: 1990-2010년”, 소비문화연구, 17(4), 223-252.
- 김병태·조혜진·최현자(2014), 금융소비자의 재무지식수준과 재무설계상담 비용지불의사에 관한 연구, Financial Planning Review, 7(3), 45-72.
- 최홍철·최현자(2014), 가구유형을 고려한 생애주기와 소비지출양식에 관한 연구, Financial Planning Review, 7(3), 93-125.
- 김학균·나종연·최현자·한상만(2014), 생명보험사의 소비자지향성 성숙도 평가, 소비자학연구, 25(3), 201-220.
- 이현진·조혜진·최현자(2014), 보험이해력과 자기결정성이 생명보험 소비자의 후회감에 미치는 영향, 소비자학연구, 25(5), 189-213.
- 한지형·최현자(2013), 사회초년생의 금융사회화과정에 관한 연구, Financial Planning Review, 6(3), 81-118.
- 조혜진·최현자·김민정(2013), 재무설계비용 지불의사와 지불금액 결정요인, 소비자학연구, 24(1), 71-98.
- 장연주·최현자(2013), 보험소비자의 의사결정과정에 관한 탐색적 연구, 소비자학연구, 24(4), 171-204.
- 김민정·양혜경·최현자·한상만(2013), 보험업에서의 소비자 친화적 금융서비스 품질 평가, 소비자학연구, 24(4), 243-265.
- 나혜림·최현자(2013), 자기통제가 은퇴준비행동에 미치는 영향 연구, Financial Planning Review, 6(1), 27-60.
- 최현자·김민정·이지영(2013), 장수위험과 금융자산활용비율을 고려한 은퇴소득준비도 평가, 한국가족자원경영학회지, 17(1), 159-178.
- 최현자·김성숙·성영애·안수현·이홍무·정세창·한창희(2013), 금융소비자보호 지표 개발 연구, 금융소비자연구, 3(1), 3-43.
- 장연주·최현자(2013), 보험소비자의 의사결정과정에 관한 탐색적 연구, 소비자학연구, 24(4), 171-204.
- 장연주·이기영·최현자(2012), 여가시간과 시간압박감의 관계: 성별에 따른 성역할 태도의 조절효과를 중심으로, 한국가족자원경영학회지, 16(4), 195-211.
- 오종윤·최현자(2012), 재무설계상담이 가계재무복지에 미치는 영향에 관한 연구, Financial Planning Review, 5(1), 1-32.
- 최현자·주소현·조혜진·김민정(2012), 금융위기 전후 도시근로자가계의 은퇴준비도 변화: 2006 년과 2009 년의 비교, 소비자정책교육연구, 8(1), 45-71.
- 김민정·최현자(2012), 심사논문: 펀드상품 투자권유에서의 금융소비자문제-적합성원칙과 설명의무를 중심으로, 금융소비자연구, 2(1), 1-51.
- 장연주·최현자(2012), 금융소비자의 재무위험감수성향 영향요인 연구, Financial Planning Review, 5(2), 35-65.
- 최현자·성영애·주소현·차경욱(2012), 우리나라 중간소득계층가계의 재무상태, Financial Planning Review, 5(2), 87-116.
- 한동익·최현자(2012), 금융소외가계의 부채부담에 관한 연구, Financial Planning Review, 5(4), 73-99.
- 최현자·김민정A·이지영·김민정B(2012), 경제수명의 산정을 통한 한국 가계의 은퇴준비도 측정, Financial Planning Review, 5(4), 47-71.
- 김정현·최현자(2012), 우리나라 소비자의 재무관리역량, 소비자학연구, 23(1), 229-254.
- 김민정·최현자(2012), 펀드상품 투자권유에서의 소비자문제에 관한 연구, Financial Planning Review, 5(1), 79-112.
- 최현자·조혜진(2011), 금융교육과 금융거래경험이 대학생의 금융이해력에 미치는 영향에 관한 연구, 소비자학연구, 22(4), 55-75.
- 김정현·최현자(2011), 소비자 재무관리역량 척도 개발 연구, Financial Planning Review, 4(3), 1-36.
- 조혜진·최현자(2011), 평균-분산모형을 이용한 가계포트폴리오의 위험수준 측정, 소비자정책교육연구, 7(1), 43-65.
- 김용덕·안수현·김성숙·오기석·차경욱·최현자(2011), 심사논문: 금융소비자보호 관점에서의 금융업권별 경영 및 금융서비스품질 평가지표 개발, 금융소비자연구, 1(2), 45-71.
- Park, J. Y., & Choe, H.(2011), Anticipating Changes in Client Risk Tolerance, Financial Planning Review, 4(1), 1-28.
- 이지영·최현자(2011), 베이비부머 가계의 재무적 특성과 연금수급액 추정에 관한 연구, Financial Planning Review, 4(4), 41-66.
- 최현자·김정현(2010), 금융채무불이행자의 재무관리역량, 소비자학연구, 21(3), 83-105.
- 오종윤·최현자(2010), 재무설계를 통한 재무복지의 향상에 관한 연구, Financial Planning Review, 3(2), 1-18.
- 최현자·김정현(2010), 금융채무불이행자의 재무관리역량, 소비자학연구, 21(3), 83-105.
- 최현자(2010), 개인재무관리(Personal Finance) 연구에 관한 종합적 고찰 – 2000-2009년 국내학술지에 발표된 논문을 중심으로, 소비자학연구, 21(2), 41-64.
- 최현자·양성강(2009), 심적 회계를 통한 가계 소비지출행태에 대한 고찰, 소비자정책교육연구, 5(4), 37-58.
- 최현자·주소현·성영애(2009), 가계의 간접투자자산 투자현황 및 관련요인 분석, 소비자학연구, 20(4), 215-238.
- 최현자·김민정(2009), 도시가계의 사회계층별 소비양식과 영향요인, 소비문화연구, 12(4), 119-144.
- 최현자·이기영·김주희(2009), 은퇴자의 은퇴이후 생활수준변화인식에 관한 연구, 한국가족자원경영학회지, 13(4), 73-93.
- 최현자·조혜진(2009), 가계의 주관적 투자위험에 관한 연구, FINANCIAL PLANNING REVIEW, 63-87.
- 최현자·주소현·성영애(2009), 우리나라 펀드투자자의 펀드투자 의사결정에 따른 투자행태, FINANCIAL PLANNING REVIEW, 2(1), 75-102.
- 최현자·주소현·김민정(2009), 한국의 은퇴준비지수산정에 관한 연구, 소비자학연구, 20(3), 189-211.
- 이지영·최현자(2009), 우리나라 은퇴자의 은퇴자금 충분성과 영향요인: 객관적 충분성과 주관적 인지의 비교를 중심으로, 한국노년학, 29(1), 215-230.
- 최현자·이지영(2008), 우리나라 청소년의 금융이해력: 지출과 신용이해력을 중심으로, 신용카드학회지, 65-86.
- 최현자·김민정(2008), 은퇴자의 투자성향에 따른 자산포트폴리오 변화, 소비자정책교육연구, 23-40.
- 최현자·박선옥(2008), 미혼독신가구의 소비지출과 저축행태 및 유형화 연구, 소비자정책교육연구, 33-52.
- 최현자·김민정·김민정(2008), 재무설계의 유용성: 은퇴에의 적용, FINANCIAL PLANNING REVIEW, 109-130.
- 최현자·성영애·양세정(2008), 개인재무설계 분야의 교육 및 연구동향과 실천적 과제, FINANCIAL PLANNING REVIEW, 1-17.
- 최현자·조혜진(2008), 다중연체자의 채무재조정 결정요인에 관한 연구, 소비자학연구, 25-46.
- 최현자·김정현·김민정(2008), 가계의 저축의사결정, 소비자학연구, 211-237.
- 이기춘·여정성·최현자·김난도·나종연(2007), 소비자학의 재조명과 조망: 학부교육을 중심으로, 소비자학연구, 93-111.
- 김민정·손지연, 최현자(2007), 직업안정성과 위험감수 성향에 따른 소비자포트폴리오 비교 분석, 소비자정책교육연구, 1-22.
- 최현자·임혜군(2007), 한국과 대만의 신용카드 사용행태에 관한 비교연구, 신용카드학회지, 19-48.
- So-Hyun Joo, John E. Grable, and Hyuncha Choe(2007), Who is and who is not willing to use online emploer-provided retirement investment advice, JOURNAL OF EMPLOYMENT COUNSELING, 73-85.
- 김민정·최현자(2007), 가계재무상태평가지표의 타당성 검토, 소비자학연구, 87-110.
- 최현자·조혜진(2007), 우리나라 고등학생들의 화폐태도에 관한 연구, 소비자정책교육연구, 121-139.
- 최현자·성영애·양세정·이희숙·차경욱(2006), 소비자재무설계 및 상담 교과과정의 발전적 운영을 위한 소고, 소비자정책교육연구, 21-39.
- 최현자·조혜진(2006), 소비자의 신용과다사용 문제와 영향요인에 관한 연구, 소비자학연구, 155-178.
- 최현자·최은진(2006), 7차교육과정의 초.중.고등학교 금융소비자교육 내용분석, 대한가정학회지, 129-142, 대한가정학회, 2006
- 최현자·최은진(2006), 초중고등학교 교과과정에서의 금융소비자교육 내용분석 – 교육영역을 중심으로-, 소비자학연구, 109-132.
- 이희숙·양세정·성영애·최현자(2004), 재무비율로 평가한 우리나라 가계의 재정상태, 소비문화연구, 59-84.
- 최윤지·최현자(2004), 농촌여성의 재무관리 능력향상을 위한 농가재정상태진단 교육프로그램 개발, 소비문화연구, 65-80.
- 성영애·양세정·이희숙(2004), 가계재무상태 평가지표를 이용한 가계유형의 분석, 소비자학연구, 155-171, 한국소비자학회, 2004
- 최현자 외 3인(2003), 재무비율을 이용한 가계재무상태평가지표개발에 관한 연구, 소비자학연구, 99-121.
- 최현자(2002), 개인회생제도의 문제점과 개선방안 – 도덕적 해이를 중심으로 –, 한국여신금융협회, 2002.
- 노희승·최현자(2002), 소비자의 사이버금융서비스 이용행태와 만족도에 관한 연구, 한국소비자학회지,13(2), 25–46.
- 최윤지·유소이·최현자(2002), 여성농업인 노동의 경제적 가치평가 방법에 관한 소고, 한국지역사회생활과학회지, 13(1) 25–40.
- 김정현·최현자(2002), 소득탄력성을 통해 본 도시가계의 소비지출양식에 관한 연구, 소비자학연구, 13(4), 269–292
- 배희선·최현자(2002), 중,노.기 가계의 성인 자녀에 대한 경제적 자원이전의 분배기준, 대한가정학회지, 40(6) 99–115.
- 박주영·최현자(2002), 시장환경의 변화에 따른 가계포트폴리오 변화유형 및 각 유형별 가계특성 분석– IMF 경제위기동안의 재무의사결정 유형, 한국가정관리학회지, 20(5), 151–162.
- 최현자·성영애(1999), 가계의 부채관리 교육 및 상담프로그램의 개발, 한국가정관리학회지, 19(1), 235–251.
- 최현자·성영애·손상희·양세정·윤정혜·이희숙(1999), 아동소비자의 화폐관리교육 프로그램 – 초등학교 고학을 대상으로 – 한국가정관리학회지, 19(1), 111–129.
- 최현자(1999), 다기간자원배분양식의 분석을 통한 가계부채부담의 임계수준, 한국가정관리학회지, 19(5), 279–291.
- 최현자·여정성(1999), 공공요금 관련 소비자문제와 공공요금결정과정에서의 소비자복지 증진방안, 한국가정관리학회지, 19(6), 1–19.
- 최현자·양세정·성영애·손상희·윤정혜·이희숙(1999), 소비자재무설계를 위한 인터넷 서비스산업 유형별 현황분석, 소비문화연구, 4(2), 31–49.
- 최현자·최윤지·고정숙(1999), 농가주부의 경제문제 경험과 재정만족도, 한국지역사회생활과학회지, 12(2), 61–77.
- 최현자·윤정혜·김경자·성영애·손상희·양세정·이희숙(1999), 소비자재무설계·상담·교육 프로그램 개발을 위한 연구 방향, 소비자학연구, 12(3), 89– 08.
- 최현자(1999), 통계청 도시가계조사의 개선을 위한 몇가지 제언, 조사연구, 2(1), 129–142, 한국조사연구학회, 1999
- Choe, Hyuncha(1999), Effects of Consumer Credit on Consumption Expenditures – ‘Which Effects are Dominant? Debt Service Payment? or New Credit Taken out?’, Proceedings of the 3rd Biennial Asian Consumer & Family Economics Association Conference, 166–171.
- 최현자(1999), 지역사회 구성원의 합리적인 소비생활과 재무관리를 위한 상담 및 교육, 한국생활과학회 99. 동계학술대회 논문집, 52–53.
- 최현자 외 6인(1999), 가장의 실직전 직업유형에 따른 실직가정의 생활실태와 대처방식, 한국가정관리학회지17(2), 93–104.
- 이은실·최현자(1998), 가정생활주기에 따른 소비자포트폴리오 분석, 한국가정관리학회지16(3), 111–122.
- 최윤지·최현자(1998), 재무비율로 평가한 농촌 중노.기 가계의 재정상태에 영향을 미치는 요인 분석, 한국농촌생활과학회지9(1), 43–54.
- 최윤지·최현자(1998), 재무비율을 이용한 농촌 중노.기 가계의 재정상태 평가, 한국가정관리학회지16(2), 83–96.
- 고정숙·최현자(1997), 농촌여성지도자의 소비자 불평행동에 관한 연구, 한국농촌생활과학회지, 8(2), 203–212.
주요 연구과제
- 금융소비자교육 기본 텍스트 제작 (2003) 금융감독원
- 신용문제진단 및 처방프로그램(2003) 신용회복지원위원회
- 청소년금융이해력조사(2004~2010, 2013, 2023) (사) 청소년금융교육협의회
- 은퇴설계전문가 교육교재 개발(2007) (주)메트라이프생명보험
- 은퇴자종합관리방안연구(2007) (재)한국투자자교육재단
- 중·고등학생 금융교육 수업자료 제작(2007) 금융감독원
- 투자자 서베이(2007-2008) (재)한국투자자교육재단
- 청소년금융이해력조사(2004~2010, 2013, 2023) (사)청소년금융교육협의회
- (단기용역교육과정) 은퇴설계전문가교육프로그램(2010-2017) (주)메트라이프생명보험
- (주)메트라이프생명보험한국 Retirement Readiness Index 산출에 관한 연구(2008, 2010, 2012, 2014). (주)피델리티자산운용
- 금융소비자 역량 강화 방안(2010). KDI
- 삼성생명-서울대 은퇴지수 개발(2011). 삼성생명보험
- 우리투자증권 은퇴지수 개발(2011). 우리투자증권
- 국민의 노후준비 수준 측정을 위한 행복수명지표 개발 연구 (2016) 생명보험사회공헌재단
- 한국 가계의 재무건강 지표개발 연구(2017). 메트라이프코리아재단
- 2003-2023 우리나라 청소년 금융이해력(지식) 조사(2023), 사단법인 청소년금융교육협의회
- 서울대 은퇴설계코칭 전문가 과정(2013-현재). (주)메트라이프생명보험